С учетом этой информации присвоит им уровень риска вовлеченности в сомнительные операции: зеленый — фирма пока ни в чем плохом не засветилась; желтый — есть подозрительные операции; красный — компания-однодневка.
В высокий уровень риска (красный цвет) попадут компании и ИП, которые не ведут реальной деятельности, зарегистрированы на подставных физлиц или имеют другие признаки однодневок. Таким клиентам будет запрещено: открывать новые счета; проводить расходные операции, кроме уплаты налогов, зарплаты и других обязательных платежей; использовать электронные средства платежа и систему быстрых платежей; снимать со счета и класть на счет наличные; переводить средства на другой счет при расторжении договора. С 1 октября компании будут исключать из ЕГРЮЛ.
К среднему уровню риска (желтый цвет) относятся юрлица и ИП, которых банк подозревает в сомнительных операциях. Банк вправе отказать клиенту в открытии счета и проведении операций, если подозревает клиента в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Низкий уровень риска (зеленый цвет). Это компании и ИП, которые «чисты», и ни в чем подозрительном не замечены. Банк не вправе отказать клиенту в открытии счета или переводе денег организации и ИП с низким уровнем риска.
Информация будет собираться на запускает платформе «Знай своего клиента». При приеме на обслуживание банки будут оценивать клиента и относить его к одному из перечисленных уровней рисков (Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ). Если клиенту присвоен высокий уровень риска, банк должен сообщить об этом в течение пяти рабочих дней, сообщает портал business.ru.
Далее банки будут обновлять информацию о клиентах с низким уровнем риска не реже одного раза в три года, а со средним и высоким уровнями риска — не реже чем один раз в год.
*Остались вопросы? Для бесплатной консультации, а также заказа комплексного бухгалтерского сопровождения оставьте заявку на сайте.
